Pensionskasse

Pensionskasse nach Stellenverlust ab 58

Wer nach dem 58. Altersjahr die Stelle verliert, kann unter bestimmten Voraussetzungen in der bisherigen Pensionskasse bleiben, statt das Guthaben auf ein Freizügigkeitskonto zu überweisen. So bleiben Versicherungsschutz und Rentenoption erhalten.

Definition

Die Weiterversicherung ab 58 erlaubt den Verbleib in der bisherigen Pensionskasse nach einer Entlassung im fortgeschrittenen Alter.

Das Wichtigste erklärt

Verlieren ältere Arbeitnehmende ihre Stelle, droht ohne neue Anstellung der Verlust der beruflichen Vorsorge. Seit einigen Jahren erlaubt das Gesetz, in der bisherigen Pensionskasse zu bleiben – wahlweise nur für den Risikoschutz (Tod und Invalidität) oder inklusive Weitersparen. Das kann die spätere Rente sichern und die Option auf einen Rentenbezug erhalten. Zu beachten sind allerdings die selbst zu tragenden Beiträge und die Reglemente der Kasse. Ob sich der Verbleib lohnt, hängt von der finanziellen Situation und den Alternativen ab.

Worauf achten

Wie alt sind Sie beim Stellenverlust?
Erlaubt das Reglement Ihrer Kasse die Weiterversicherung?
Können Sie die Beiträge selbst tragen?
Wie wichtig ist Ihnen die spätere Rentenoption?

Häufige Fehler

Frist und Voraussetzungen verpassen
Das Guthaben vorschnell auf ein Freizügigkeitskonto überweisen
Die Kosten der Weiterversicherung unterschätzen

Wann eine Beratung sinnvoll ist: Bei Stellenverlust nach dem 58. Altersjahr.

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Dieser Beitrag dient der allgemeinen Information und ersetzt keine persönliche Beratung. Stand 2026.

Caisse de pension

Caisse de pension après une perte d'emploi dès 58 ans

Qui perd son emploi après 58 ans peut, à certaines conditions, rester dans sa caisse de pension actuelle plutôt que de transférer l'avoir sur un compte de libre passage. Ainsi, la couverture d'assurance et l'option de rente sont préservées.

Définition

Le maintien de l'assurance dès 58 ans permet de rester dans la caisse de pension actuelle après un licenciement à un âge avancé.

L'essentiel expliqué

Lorsque des salariés âgés perdent leur emploi, la prévoyance professionnelle risque de disparaître faute de nouvel engagement. Depuis quelques années, la loi permet de rester dans la caisse actuelle – au choix pour la seule couverture de risque (décès et invalidité) ou en continuant d'épargner. Cela peut sécuriser la rente future et préserver l'option d'un retrait en rente. Il faut toutefois tenir compte des cotisations à supporter soi-même et des règlements de la caisse. L'intérêt du maintien dépend de la situation financière et des alternatives.

Points à vérifier

Quel âge avez-vous lors de la perte d'emploi ?
Le règlement de votre caisse autorise-t-il le maintien ?
Pouvez-vous supporter les cotisations vous-même ?
Quelle importance a pour vous l'option de rente future ?

Erreurs fréquentes

Manquer le délai et les conditions
Transférer prématurément l'avoir sur un compte de libre passage
Sous-estimer le coût du maintien de l'assurance

Quand un conseil est utile: En cas de perte d'emploi après 58 ans.

Thèmes liés:
Compte de libre passage Caisse de pension (LPP, 2e pilier)Retraite anticipée

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Cet article fournit une information générale et ne remplace pas un conseil personnalisé. État 2026.

Pension fund

Pension fund after job loss from age 58

Those who lose their job after age 58 can, under certain conditions, stay in their current pension fund instead of transferring the assets to a vested benefits account. This preserves insurance cover and the pension option.

Definition

Continued insurance from age 58 allows staying in the current pension fund after a dismissal at an advanced age.

The essentials explained

When older employees lose their job, occupational provision can be lost without new employment. For some years, the law has allowed staying in the current fund – either for risk cover only (death and disability) or including continued saving. This can secure the later pension and preserve the option of drawing a pension. However, the self-borne contributions and the fund's regulations must be considered. Whether staying is worthwhile depends on the financial situation and the alternatives.

Key points to check

How old are you at job loss?
Does your fund's regulation allow continued insurance?
Can you bear the contributions yourself?
How important is the later pension option to you?

Common mistakes

Missing the deadline and conditions
Prematurely transferring the assets to a vested benefits account
Underestimating the cost of continued insurance

When advice makes sense: On job loss after age 58.

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This article provides general information and does not replace personal advice. As of 2026.