Pensionskasse

Pensionskasse (BVG, 2. Säule)

Die Pensionskasse ist die berufliche Vorsorge (2. Säule) und ergänzt die AHV, um den gewohnten Lebensstandard im Alter zu sichern.

Definition

Die berufliche Vorsorge nach BVG wird gemeinsam von Arbeitnehmenden und Arbeitgebenden finanziert und baut über das Erwerbsleben ein individuelles Altersguthaben auf.

Das Wichtigste erklärt

Neben der Altersleistung deckt die Pensionskasse auch Risiken wie Invalidität und Tod ab. Leistungen, Umwandlungssatz und Einkaufsmöglichkeiten sind im Reglement der jeweiligen Kasse geregelt und können sich von Kasse zu Kasse deutlich unterscheiden.

Worauf achten

Höhe des angesparten Altersguthabens
Vorsorgelücken und Einkaufspotenzial
Versicherte Risikoleistungen
Reglement und Umwandlungssatz
Über- und Unterobligatorium

Häufige Fehler

Das Reglement der eigenen Kasse nicht kennen
Vorsorgelücken nicht prüfen
Risikoleistungen für Hinterbliebene übersehen

Wann eine Beratung sinnvoll ist: Bei Stellenwechsel, Selbständigkeit, Einkäufen oder vor der Pensionierung.

Kostenloses Erstgespräch vereinbaren

Dieser Beitrag dient der allgemeinen Information und ersetzt keine persönliche Beratung. Stand 2026.

Caisse de pension

Caisse de pension (LPP, 2e pilier)

La caisse de pension est la prévoyance professionnelle (2e pilier) et complète l'AVS pour maintenir le niveau de vie habituel à la retraite.

Définition

La prévoyance professionnelle selon la LPP est financée conjointement par les salariés et les employeurs et constitue, au fil de la vie active, un avoir de vieillesse individuel.

L'essentiel expliqué

Outre la prestation de vieillesse, la caisse de pension couvre aussi des risques comme l'invalidité et le décès. Prestations, taux de conversion et possibilités de rachat sont fixés dans le règlement de chaque caisse et peuvent différer nettement d'une caisse à l'autre.

Points à vérifier

Montant de l'avoir de vieillesse accumulé
Lacunes de prévoyance et potentiel de rachat
Prestations de risque assurées
Règlement et taux de conversion
Part obligatoire et surobligatoire

Erreurs fréquentes

Ne pas connaître le règlement de sa propre caisse
Ne pas vérifier les lacunes de prévoyance
Négliger les prestations de risque pour les survivants

Quand un conseil est utile: En cas de changement d'emploi, d'indépendance, de rachats ou avant la retraite.

Thèmes liés:
Rachat LPP Retrait en capital de la caisse de pension Rente ou capital de la caisse de pension

Prendre un premier rendez-vous gratuit

Cet article fournit une information générale et ne remplace pas un conseil personnalisé. État 2026.

Pension fund

Pension fund (LPP/BVG, 2nd pillar)

The pension fund is occupational provision (2nd pillar) and supplements the AVS to secure your usual standard of living in old age.

Definition

Occupational provision under the LPP/BVG is financed jointly by employees and employers and builds up an individual retirement savings balance over working life.

The essentials explained

Besides the retirement benefit, the pension fund also covers risks such as disability and death. Benefits, the conversion rate and buy-in options are set in each fund's regulations and can differ markedly from fund to fund.

Key points to check

Amount of accumulated retirement savings
Provision gaps and buy-in potential
Insured risk benefits
Regulations and conversion rate
Mandatory and extra-mandatory portion

Common mistakes

Not knowing your own fund's regulations
Not checking provision gaps
Overlooking risk benefits for survivors

When advice makes sense: When changing jobs, becoming self-employed, making buy-ins or before retirement.

Book a free initial consultation

This article provides general information and does not replace personal advice. As of 2026.