Conseils aux particuliers
Planification financière
Partir à la retraite bien préparé
Une planification financière vous permet de savoir
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ce qui vous attend et
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si vous pourrez continuer à profiter de votre niveau de vie habituel à la retraite
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si vous devrez éventuellement procéder à des adaptations
Je vous accompagnerai volontiers à travers les différentes phases d'une planification financière et établirai un ou plusieurs plans concrets sur la base de vos indications.
Sans l'aide d'un expert, il est souvent difficile de garder une vue d'ensemble et d'établir des prévisions fiables pour l'avenir.
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Vous vous posez les questions suivantes questions ?
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Quelles sont les possibilités d'optimisation fiscale dont je dispose ?
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Les éventuelles lacunes seront-elles comblées par mes économies ?
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Quel sera le montant réel de mon revenu après la retraite ?
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Puis-je me permettre de prendre une retraite anticipée ?
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Est-il judicieux, dans ma situation, de retirer une partie ou la totalité de mon capital ?
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Vos avantages :
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Un aperçu de votre situation financière actuelle ainsi que de celle qui prévaudra après votre départ à la retraite.
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Vous recevez un plan de mesures détaillé qui vous aide à garder une vue d'ensemble des étapes importantes.
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Le plan identifie les domaines d'action dans lesquels vous pouvez, voire devez, procéder à des optimisations.
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Analyse de la prévoyance
​Vivre sa vie en toute
sécurité
Une planification de la prévoyance vous permet de savoir :
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Savoir ce qui vous attend, vous ou vos proches, en cas d'invalidité ou de décès.
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Garantir votre niveau de vie habituel en cas d'invalidité ou de décès.
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Savoir où se trouvent les lacunes qui peuvent être comblées.
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Procéder aux adaptations possibles et nécessaires
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Je vous accompagnerai volontiers à travers les différentes phases d'une planification de prévoyance et établirai un plan concret sur la base de vos indications.
Avec l'aide d'un expert, vous pouvez garder une vue d'ensemble et établir des prévisions fiables pour l'avenir.
Posez-vous les questions suivantes questions ?
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Comment suis-je couvert en cas d'invalidité suite à un accident ou une maladie ?
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Comment mes proches sont-ils couverts en cas de décès ?
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La couverture existante me suffit-elle, vous suffit-elle ?
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Où y a-t-il des lacunes ou des possibilités d'optimisation ?
Vos avantages :
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Un aperçu de votre situation actuelle en matière de droit de la prévoyance.
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Une analyse détaillée de votre situation qui vous aide à identifier les lacunes.
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Grâce aux champs d'action identifiés, vous pouvez procéder à des optimisations ciblées afin d'être couvert exactement selon vos besoins.
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Le conseil des solu-tions 2ème pilier
La solution qui vous
convient
Vous êtes propriétaire d'une entreprise et vous vous demandez
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Si la solution de CP actuelle est la bonne ?
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S'il faut introduire un plan flexible pour les cadres ou un plan 1e ?
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Comment améliorer votre transmission d'entreprise sur le plan fiscal grâce à une planification habile de la CP ?
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Comment vous informer sur une solution de CP en tant que jeune entrepreneur ?
Je vous accompagne volontiers dans votre prise de décision et j'établis un plan concret sur la base de vos indications, y compris des comparaisons d'offres.
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Vous vous posez les questions suivantes Questions ?
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Comment puis-je améliorer la situation fiscale de mon entreprise au moyen d'une caisse de pension ?
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Comment puis-je améliorer la situation fiscale de mon entreprise au moyen d'une caisse de pension ?
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Dans quelle mesure ma caisse de pension est-elle en mesure de me soutenir ?
Vos avantages :
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Un aperçu de la situation actuelle de votre caisse de pension.
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Le conseil identifie les domaines d'action dans lesquels vous pouvez, voire devez, procéder à des optimisations.
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Si vous le souhaitez, vous recevez une comparaison de solutions appropriées. C'est une garantie d'indépendance.
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Baeriswyl Beratungen GmbH
Nicolas Baeriswyl
Impasse du Castel 14
1700 Fribourg