Versicherungen · Modul 5

Ohne Trauschein
schlecht geschützt?

Im Konkubinat greift die Vorsorge im Todesfall oft nicht automatisch.

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Partner absichern
Das Problem

Was dem Partner fehlt

Keine Witwenrenteaus der ersten Säule
PK nur bedingtwenn Reglement + Meldung stimmen
Kein ErbrechtPartner erbt nicht automatisch
Verheiratet vs. Konkubinat

Der Unterschied

Verheiratet

Witwenrente, Pensionskassen-Leistungen und Erbrecht greifen automatisch.

Konkubinat

Vieles nur mit aktiver Regelung – sonst bleibt eine grosse Lücke.

VorsorgeErbrechtSteuern
Die Lösung

So sichern Sie ab

Begünstigungin PK und Säule 3a melden
→
VertragKonkubinatsvertrag aufsetzen
→
AbsicherungLücke mit Risikoschutz schliessen

Die Reihenfolge und die Fristen sind entscheidend.

Achtung Steuern

Der teure Nebeneffekt

Erbschaftssteuerfür Partner oft sehr hoch
Je nach Kantongrosse Unterschiede
Planbarmit der richtigen Struktur
Gut zu wissen

Ist Ihr Partner geschützt?

💡 Erster Schritt: Begünstigung, Vertrag und Absicherung müssen zusammenspielen – im Konkubinat ist die richtige Regelung entscheidend, damit Ihr Partner wirklich geschützt ist.
Beratung anfragen

Dieses Video ersetzt keine persönliche Beratung.
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