Assurances · Module 5

Sans mariage,
mal protégé ?

En concubinage, la prévoyance ne s'applique souvent pas automatiquement au décès.

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Protéger son partenaire
Le problème

Ce qui manque au partenaire

Pas de rentedu premier pilier
Caisse limitéesi règlement + annonce sont corrects
Pas d'héritagele partenaire n'hérite pas d'office
Marié vs concubinage

La différence

Marié

Rente de veuve, prestations de caisse et droit successoral s'appliquent d'office.

Concubinage

Beaucoup ne s'obtient qu'avec un règlement actif – sinon une grande lacune.

PrévoyanceHéritageImpôts
La solution

Comment protéger

Bénéficiaireannoncer dans la caisse et le pilier 3a
Contratétablir un contrat de concubinage
Protectioncombler la lacune par une assurance

L'ordre et les délais sont décisifs.

Attention impôts

L'effet secondaire coûteux

Impôt successionsouvent très élevé pour le partenaire
Selon le cantongrandes différences
Planifiableavec la bonne structure
Bon à savoir

Votre partenaire est-il protégé ?

💡 Première étape : Clause bénéficiaire, contrat et protection doivent jouer ensemble – en concubinage, le bon règlement est décisif pour que votre partenaire soit vraiment protégé.
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Cette vidéo ne remplace pas un conseil personnalisé.
Baeriswyl Beratungen GmbH · Finances & prévoyance · Fribourg

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